CIRRUS WATCHDOG
Cirrus Watchdog analiza en tiempo real los registros del sistema, supervisando transferencias electrónicas e inicios de sesión en Banca Digital para detectar posibles intentos de fraude. Además, permite a su Entidad Financiera cumplir con los requisitos mínimos de seguridad de la información establecidos por el Banco Central de Bolivia (CIEX N° 1/2024).
- Monitorea la cantidad de transacciones en un periodo específico para identificar patrones inusuales.
- Analiza la rapidez con la que se realizan las transacciones para detectar comportamientos anómalos.
- Configura umbrales específicos para transacciones, generando alertas cuando se superan los límites establecidos.
- Verifica si las transacciones se realizan desde dispositivos previamente registrados y confiables.
- Identifica transacciones realizadas desde ubicaciones no habituales y puede bloquearlas automáticamente si se consideran riesgosas.
- Se basa en un análisis continuo de riesgos de seguridad de la información para ajustar y mejorar las reglas de monitoreo.
¿Por qué elegirnos?
Su empresa podrá contar con las siguientes funciones:
○ Gestión de incidentes.
○ Notificación vía mensajería.
Funciones de la Plataforma Watchdog
Análisis y Reportes:
Funciones de la Plataforma Watchdog
Gestión de Transferencias:
Funciones de la Plataforma Watchdog
Gestión de Reglas y Listas Negras:
Funciones de la Plataforma Watchdog
Monitorización de Actividades:
Componentes
Watchdog esta compuestos por:
Panel de Control
El Panel de Control se instala en la entidad financiera con el propósito de:
Brindar un panel para analizar operaciones sospechosas.
Permitir la configuración del sistema.
Monitorización de Operaciones con Watchdog
Watchdog lleva a cabo un monitoreo exhaustivo de las transferencias salientes y entrantes mediante las siguientes acciones:
Transferencias Salientes
○ Smurfing: Detecta pequeñas transacciones para evadir el monitoreo.
○ Velocidad de transacciones: Identifica múltiples transacciones en un corto periodo.
○ Viaje imposible: Detecta operaciones desde diferentes ubicaciones geográficas en poco tiempo.
○ Límite de transacciones: Restringe la cantidad de transacciones por usuario.
○ Lista negra de IP: Bloquea operaciones desde IPs sospechosas.
○ Lista negra de cuentas: Bloquea operaciones a cuentas marcadas como sospechosas.
○ Lista negra de países: Bloquea operaciones desde determinados países.
○ Dispositivo de confianza: Verifica si el dispositivo del cliente es confiable.
○ Antigüedad del beneficiario: Verifica la antigüedad del beneficiario.
○ Geolocalización del cliente: Utiliza la ubicación precisa del cliente como factor positivo en canales móviles.
Transferencias Entrantes
○ Lista negra de cuentas: Bloquea operaciones desde cuentas origen riesgosas.
○ Lista negra de beneficiarios: Bloquea operaciones desde determinados beneficiarios.
○ Lista negra de documentos de identidad: Bloquea operaciones para determinados documentos de identidad.
Beneficios
Watchdog optimiza la seguridad y gestión de transacciones en su organización, brindándole una protección avanzada y eficiencia operativa con los siguientes beneficios:
Disponibilidad 24/7
Accede al sistema en cualquier momento, sin restricciones de horario.
Confidencialidad Reforzada
Tus datos están protegidos con encriptación avanzada para máxima seguridad y confidencialidad.
Análisis Instantáneo en Tiempo Real
Realizamos análisis de incidentes de manera sincrónica para una respuesta ágil.
Personalización Total
Crea reglas sin necesidad de intervención de terceros, adaptando el sistema a tus necesidades específicas.
Gestión Eficiente de Riesgos
Registra entidades de riesgo en listas negras para una gestión proactiva de seguridad.
Auditorías Transparentes
Facilita el seguimiento de cambios realizados por usuarios con pistas de auditoría claras.
Configuración Flexible de Reglas
Permite configurar reglas tanto de forma global como personalizada para cada cliente.
Preguntas Frecuentes
El tiempo de implementación varía según el caso.
Watchdog es un sistema independiente y fácil de integrar a través de APIs.
Watchdog monitoriza los canales de banca digital en web y móvil, con flexibilidad para adaptarse a otros canales.
Watchdog analiza transacciones tanto de banca personal como empresarial.
De acuerdo con la normativa del Banco Central de Bolivia (ROMS 2024), las entidades financieras deben implementar mecanismos de detección, alerta y bloqueo automatizado de operaciones inusuales para prevenir actividades sospechosas y fraudes. Watchdog cumple con estas exigencias al proporcionar un sistema avanzado de monitoreo que incluye reglas de frecuencia, velocidad, montos límite, uso de dispositivos de confianza, ubicación geográfica no habitual, y otros criterios basados en un análisis exhaustivo de riesgos en seguridad de la información.
Contáctanos
¿Tienes alguna pregunta o necesitas más información? Puedes contactarnos a través del siguiente formulario, por correo electrónico o llamándonos. Estamos aquí para ayudarte.
Contáctanos